Europa Risikolebensversicherung Test & Erfahrung

Die Europa Versicherung kann bei mehreren Testinstituten mit einer hervorragenden Bewertung ausgezeichnet, so wird der Anbieter in der DFSI Untersuchung zum besten Serviceversicherer gewählt. Testsieger wird die Kölner Lebensversicherung auch bei der Zeitschrift Ökotest und dem Fachmagazin in der aktuellen Ausgabe Focus Money. Welche Erfahrung die Kunden sammeln können, das möchten wir nun recherchieren. Das Deutsche Institut für Service-Qualität hat die Europa Lebensversicherung zum klaren Testsieger mit einer Bestnote von 100,0 Punkten bewertet. 

Mit einer Risikolebensversicherung erhalten die Hinterbliebenen eine finanzielle Absicherung, zusätzlich können Versicherte eine Berufsunfähigkeitsversicherung in den Versicherungsschutz einbauen. Auch hier stehen die aktuellen Testsieger zur Auswahl. 

Europa Lebensversicherung zum DISQ Testsieger gekürt

  • 1 Europa 100,0 sehr gut
  • 2 DLVAG 96,7 sehr gut
  • 3 WGV 96,3 sehr gut
  • 4 BNP Paribas Cardif 95,5 sehr gut
  • 5 Hannoversche 94,5 sehr gut
  • 6 Mylife 94,5 sehr gut
  • 7 HUK24 93,9 sehr gut
  • 8 Prisma-Life 93,2 sehr gut
  • 9 Ergo Direkt 92,2 sehr gut
  • 10 CosmosDirekt 91,8 sehr gut
  • 11 Württembergische 91,0 sehr gut
  • 12 Zurich Life 90,6 sehr gut
  • 13 Credit Life 88,8 sehr gut
  • 14 Canada Life 87,1 sehr gut
  • 15 Basler 86,9 sehr gut

Erfahrung mit dem Risikoschutz der Europa Versicherung

Europa Risikolebensversicherung Test & Erfahrung

Die Europa Versicherung aus Köln bietet sowohl Nichtraucher als auch Raucher-Tarife für seine versicherten Kunden an. Im aktuellen Rating kann der Lebensversicherer mit beiden Tarifmodellen überzeugen. In der Finanztestausgabe 06 / 2015 werden die Beiträge für einen 35-jährigen Modellkunden untersucht. Die Beiträge für die Risikolebensversicherungen fallen wie folgt aus:

  • Angebote für Nichtraucher E-T6 aktueller Jahresbeitrag 176 Euro
  • Angebote für Raucher im Tarif E-T2 aktueller Jahresbeitrag 487 Euro

Eine Nachversicherungsgarantie bietet die Risikolebensversicherung bei zahlreichen Ereignissen des privaten Lebens an. So lässt sich die Versicherungssumme auch während der Vertragslaufzeit senken oder erhöhen. Weitere Auskünfte über die besten Tarif in den Tests auch auf diesen Beitrag in Erfahrung zu bringen.

Testzeitschrift Finanztest testet Risikovorsorge Anbieter

Im Test von Finanztest konnten beide Tarife auf dem zweiten Testplatz landen.

Rauchertarife:

AnbieterTarifKosten
CosmosDirektCR/Basis-Schutz207 €
EuropaE-T2208 €
InterRiskSR1-XL227 €
WGVBasis/R3237 €
InterRiskTR1-XL247 €

Nichtrauchertarife:

AnbieterTarifKosten
CosmosDirektCR/Basis-Schutz90 €
EuropaE-TE96 €
WGVBasis/R199 €
AsstelAQ8PA/Basis Single108 €
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Erfahrung mit dem Antrag

Erst ab einer Versicherungssumme in Höhe von 300 000 EUR verlangt das Versicherungsunternehmen ein ärztliches Gutachten. So kann beispielsweise eine 27-jährige Mutter die Versicherungssumme entsprechend an die neue Lebenssituation anpassen. Wer möchte, der kann mit dem Anbieter auch eine Berufsunfähigkeitsversicherung absichern. In diesem Fall können Leistungen auch im Falle eine Berufsunfähigkeit kombiniert werden. Auch bei diesem Antrag gelten zunächst die Gesundheitsfragen der Versicherer. Lesen Sie hier auch mehr zum Thema Risikoschutz Höchstalter.

Versicherungsbedingungen laut Stiftung Warentest im Tarif E-T2 & E-T6

In der aktuellen Ausgabe 06/2015 untersucht die Stiftung Warentest die Versicherungsbedingungen der Anbieter einer Risikolebensversicherung. Im Finanztest stehen die Tarife E-T2 & E-T6 für Nichtraucher und Raucher. Direkte Testnoten hat es im Stiftung Warentest zwar nicht gegeben, doch die Versicherungsbedingungen der Europa Versicherung aus Köln sprechen für sich. Denn in fast allen geforderten Kriterien setzt die Zeitschrift Finanztest ein grünes Häkchen hinter, was positiv ist. Im Bereich der Kosten veranschlagt der Anbieter keine Unterschiede für Männer und Frauen. Wer körperlich tätig ist, der zahlt erfahrungsgemäß mehr als für nicht körperlich tätige Berufe.

test.de „Risikolebensversicherunge 35-Jährige – Angebote für Nichtraucher“

Europa E-RL (Standard)

Nachversicherungsgarantie eingeschränkt
Verwaltungsfachangestellte/r

  • Aktueller Jahresbeitrag: 241 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 619 Euro

Industriemechaniker/in

  • Aktueller Jahresbeitrag: 319 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 819 Euro

Europa E-RLP (Premium)

Nachversicherungsgarantie eingeschränkt

Verwaltungsfachangestellte/r

  • Aktueller Jahresbeitrag: 302 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 774 Euro

Industriemechaniker/in

  • Aktueller Jahresbeitrag: 399 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 1024 Euro

Europa E-SRL

Nachversicherungsgarantie eingeschränkt

Verwaltungsfachangestellte/r

  • Aktueller Jahresbeitrag: 210 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 619 Euro

Industriemechaniker/in

  • Aktueller Jahresbeitrag: 270 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 819 Euro

Weitere Testberichte für Kölner Versicherer

Die Risikolebensversicherung der Europa Versicherung kann mehrfach ausgezeichnet werden. So wird der Anbieter als beste Lebensversicherung in der Zeitschrift Euro (Eigenschreibweise €uro). Testsieger wird das Lebensversicherungsunternehmen auch bei der Fachzeitschrift Ökotest, der Focus Money und weiteren Testberichten führender Ratingagenturen und Analysehäusern. Auch im Morgen & Morgen Rating kann der Risikolebensversicherer mit der Bestnote von 5 Sternen ausgezeichnet werden.

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„Individueller RISIKO-SCHUTZ“ bei DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH

Im aktuellen Heft der Nr. 43 / 2014 testet das Fachblatt Focus Money gemeinsam mit der DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH die Serviceversicherer und die Direktversicherer einer Risikoversicherung. Die besten Serviceversicherer sind demnach:

Serviceversicherer

  • Platz 01: WWK mit einer Testnote von 1,17
  • Platz 02 InterRisk mit einer Bewertung von 1,65
  • Platz 03: Canada Life mit einem Ergebnis von 1,71

Direktversicherer

  • Platz 01:Europa mit einer Testnote von 1,65
  • Platz 02 CosmosDirekt mit einer Bewertung von 1,75
  • Platz 03: WGV mit einem Ergebnis von 1,92

In der Kategorie beste Direktversicherer kann die Europa Risikoversicherung das beste Ergebnis aller Anbieter einholen. Zweiter werden die Cosmosdirekt Versicherungen.

Aktueller DISQ Risikotest aus 2016

TestplatzAnbieterPunkteBewertung
Testplatz 01Canada Life 96,3 sehr gut
Testplatz 02Württembergische 84,2 sehr gut
Testplatz 03Nürnberger 83,2 sehr gut
Testplatz 04Nürnberger Beamten 82,3 sehr gut
Testplatz 05Europa 81,4 sehr gut
Testplatz 06Universa 80,0 sehr gut
Testplatz 07Alte Leipziger 79,8 gut
Testplatz 08Die Bayerische 79,2 gut
Testplatz 09Stuttgarter 78,4 gut
Testplatz 10Arag 78,0 gut

Testmagazin „Guter Rat“ wählt Europa Risikoschutz zum Testsieger

  1. Europa – ET 2 (Note 1,3)
  2. WGV – Basis (1,8)
  3. DLVAG – L0U (2,1)
  4. Hannoversche – FT1 (2,3)
  5. CosmosDirekt – CR (2,4)
  6. Community Life – Protect (2,5)
  7. Asstel – Classic (2,5)
Focus Money testet Risikoschutz nach Berufsgruppen

Im Leistungstest von Focus Money kann die Europa Versicherung ebenfalls mit guten Testnoten punkten. Focus Money hat nach Berufsgruppen unterschieden.

Beamte

AnbieterTarifBewertung
Serviceanbieter
AllianzRisikoLebensversicherung Plus (LC0)hervorragend
Canada LifeRisikoleben Optimalsehr gut
ContinentaleT2 Premiumsehr gut
Direktversicherer
EuropaE-T2 Premiumhervorragend
CosmosDirektComfort-Schutzsehr gut
HUK24WP24 sehr gut

Selbstständige

AnbieterTarifBewertung
Serviceanbieter
AllianzRisikoLebensversicherung Plus (LC0)sehr gut
Canada LifeRisikoleben Optimalsehr gut
ContinentaleT2 Premiumsehr gut
Direktversicherer
EuropaE-T2 Premiumhervorragend
CosmosDirektComfort-Schutzsehr gut
WGVR5/R6 Optimaltarifsehr gut

Angestellte

AnbieterTarifBewertung
Serviceanbieter
AllianzRisikoLebensversicherung Plus (LC0)hervorragend
Canada LifeRisikoleben Optimalsehr gut
ContinentaleT2 Premiumsehr gut
Direktversicherer
EuropaE-T2 Premiumhervorragend
CosmosDirektComfort-Schutzsehr gut
HUK24WP24sehr gut

Berufsanfänger

AnbieterTarifBewertung
Serviceanbieter
AllianzRisikoLebensversicherung Plus (LC0)sehr gut
Canada LifeRisikoleben Optimalsehr gut
DialogRISK-vario premiumsehr gut
Direktversicherer
EuropaE-T2 Premiumhervorragend
CosmosDirektComfort-Schutzsehr gut
WGVR5/R6 Optimaltarifsehr gut

Heilberufe

AnbieterTarifBewertung
Serviceanbieter
AllianzRisikoLebensversicherung Plus (LC0)sehr gut
Canada LifeRisikoleben Optimalsehr gut
ContinentaleT2 Premiumsehr gut
Direktversicherer
EuropaE-T2 Premiumhervorragend
CosmosDirektComfort-Schutzsehr gut
HUK24WP24sehr gut
Ökotest macht den Qualitätstest

Im Anbietertest für Risikoversicherungen von Ökotest ist die Europa Versicherung gleich zweimal unter den TOP 10 vertreten:

PlatzAnbieterTarifBewertung
Platz 01ZurichLife Basic1,0
Platz 02Europa VersicherungNT-21,3
Platz 03Huk24WB24NR1,3
Platz 04WGV Basis 1,3
Platz 05Europa Versicherung Premium 1,3
Platz 06Huk-Coburg WNR 1,3
Platz 07Continentale T2 N 1,3

Bedingungen fallend oder konstant für die Familie

Wer eine Risiko-Versicherung abgeschlossen hat, der kann wählen, ob die Versicherungssumme fallend oder konstant ist. Ist der Schutz fallend, so können die Hinterbliebenen zu Beginn einen Anspruch auf eine höhere Deckung erhalten, mit zunehmender Laufzeit mindert sich die Summe für die Familie jedoch. Diese Bedingungen setzen voraus, dass die Kinder mit zunehmendem Alter selbst Einkünfte erzielen, die Absicherung somit nicht mehr ähnlich hoch sein muss.

test.de „Risikolebensversicherung 35-Jährige – Angebote für Raucher“

Europa E-RL (Standard)

Nachversicherungsgarantie eingeschränkt

Verwaltungsfachangestellte/r

  • Aktueller Jahresbeitrag: 595 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 1526 Euro

Industriemechaniker/in

  • Aktueller Jahresbeitrag: 786 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 2015 Euro

Europa E-RLP (Premium)

Nachversicherungsgarantie eingeschränkt

Verwaltungsfachangestellte/r

  • Aktueller Jahresbeitrag: 744 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 1908 Euro

Industriemechaniker/in

  • Aktueller Jahresbeitrag: 982 Euro
    Maximaler Jahresbeitrag: 2518 Euro

Weitere Highlight der europäischen Versicherungsgesellschaft im Tarif Premium und den Gesundheitsfragen

Die Lebensversicherung bietet Tarife in der Tarifbezeichnung E-T2 & E-T6 für den Todesfall an. Die Hinterbliebenen erhalten eine günstige Existenz-Sicherung, eine individuelle Absicherung in den Varianten Premium-Schutz und Standard-Absicherung, günstige Policen für junge Leute unter 35 Jahren, einen Pflege-Bonus und ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis im Direktvertrieb.

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Kontakt zum Anbieter

Europa Lebensversicherung AG
Piusstraße 137, 50931 Köln
Tel: 0221-57 37 200
Fax: 0221- 57 37 233
www.europa.de