Debeka Risikolebensversicherung Testbericht

Seit Jahren schon kann Deutschlands größte private Krankenversicherung eine sehr gute Lebensversicherung anbieten. Im aktuellen Testbericht der Stiftung Warentest steht der Tarif RI (01/13). Die Debeka Risikolebensversicherung kann im DISQ Vergleich den insgesamt 6. Rang aller untersuchten Filialversicherer erhalten. Aktueller Testsieger wird die HUK-Coburg. Ebenfalls sehr gute Noten kann auch die Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten.

Mit einer Risikolebensversicherung erhalten die Hinterbliebenen eine finanzielle Absicherung, zusätzlich können Versicherte eine Berufsunfähigkeitsversicherung in den Versicherungsschutz einbauen.

DISQ testet die besten BU Versicherungen – Debeka mit guten 70,00 Punkten

  • 1 Canada Life 98,8 sehr gut
  • 2 Nürnberger Beamten 87,2 sehr gut
  • 3 Nürnberger 86,9 sehr gut
  • 4 Hannoversche 86,4 sehr gut
  • 5 Europa 84,7 sehr gut
  • 6 Interrisk 83,9 sehr gut
  • 7 Dialog 83,0 sehr gut
  • 8 Württembergische 82,6 sehr gut
  • 9 Continentale 82,6 sehr gut
  • 10 Alte Leipziger 82,5 sehr gut
  • 11 Ergo 82,5 sehr gut
  • 12 Die Bayerische 81,9 sehr gut
  • 13 Basler 81,6 sehr gut
  • 14 Mylife 81,2 sehr gut
  • 15 HUK24 80,9 sehr gut
  • 16 LV 1871 80,5 sehr gut
  • 17 Stuttgarter 80,1 sehr gut
  • 18 HUK-Coburg 80,1 sehr gut
  • 19 Zurich 80,0 sehr gut
  • 20 Bayern-Versicherung 79,9 gut
  • 21 Swiss Life 79,2 gut
  • 22 Gothaer 79,0 gut
  • 23 Barmenia 78,9 gut
  • 24 Provinzial Nord-West 78,2 gut
  • 25 Condor 78,2 gut
  • 26 Axa 78,0 gut
  • 26 DBV 78,0 gut
  • 28 HDI 78,0 gut
  • 29 Allianz 76,9 gut
  • 30 Universa 76,8 gut
  • 31 Feuersozietät 76,1 gut
  • 32 Volkswohl Bund 75,9 gut
  • 33 SDK 75,6 gut
  • 34 Generali 75,5 gut
  • 35 Hanse-Merkur 74,9 gut
  • 36 WWK 73,6 gut
  • 37 Debeka 70,0 gut

Die Risikolebensversicherung im Vergleich der Leistungen

Debeka Risikolebensversicherung Testbericht

Das Deutsche Institut für Service- Qualität macht eine regelmäßige Service- und Leistungsanalyse der Versicherungen. So auch im Bereich der Lebensversicherung. Die Debeka Versicherung kann insgesamt den sechsten Platz einnehmen und gehört im Testbericht zu den besten Anbietern:

  • HUK-Coburg
  • Gothaer Tarif
  • Zurich Versicherung
  • Württembergische
  • Axa Lebensversicherung
  • Debeka Krankenversicherung
  • Allianz Versicherer
  • Ergo Versicherungen
  • SV Sparkassenversicherung
  • HDI Anbieter
  • Versicherungskammer Bayern
  • Nürnberger
  • AachenMünchener
  • Generali Tarife
  • R+V Angebot

Im aktuellen Risikolebensversicherung Testbericht kann das Unternehmen aus Koblenz zwar nicht Testsieger werden, ist jedoch im oberen Mittelfeld anzufinden.

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Aktueller Vergleichstest des DISQ aus 2016 (Stand 2017)

AnbieterPunkteTestwertung
Europa100,0 sehr gut
DLVAG95,6sehr gut
HUK2495,5sehr gut
BNP Paribas Cardif95,4sehr gut
WGV95,2sehr gut
Community Life94,5sehr gut
Hannoversche93,9sehr gut
Prisma-Life93,1sehr gut
Ergo Direkt91,9sehr gut
Cosmos Direkt91,7sehr gut
Württembergische91,2sehr gut
Credit Life89,1sehr gut
Stuttgarter88,4sehr gut
Dialog83,9sehr gut
HUK-Coburg83,7sehr gut
Allianz83,4sehr gut
Axa
80,7sehr gut
DBV80,7sehr gut

Bedingungen der Auszahlung im Testbericht

Versicherte können die Leistungen bei einer Lebensversicherung selbst wählen. So bietet sich zusätzlich noch eine spezielle Versicherungssumme bei einem Unfall in Form der Unfall-Zusatzversicherung BUV 2015. Das Angebot umfasst eine Zusatzversicherungssumme im Todesfall. Zu den wichtigsten Leistungen zählt jedoch die Versicherungssumme der Risikolebensversicherung, die bei mindestens 150.000 Euro festgelegt werden sollte.

Berechnen der Kosten- Rechner bei Gesundheitsfragen schwer einsetzbar

Sowohl bei einer privaten Krankenversicherung, einer Berufsunfähigkeitsversicherung & der Lebensversicherung fallen immer auch Gesundheitsfragen durch den Anbieter an. Tarifrechner und Online-Rechner können bestimmte Vorerkrankungen nicht berechnen, berücksichtigt werden die Voraussetzungen jeweils ohne Vorerkrankungen der Versicherten. Berechnet werden sollten die jeweiligen Risikolebensversicherungen der Unternehmen mit einer Versicherungssumme von mindestens 100.000 Euro wie der Testbericht zeigen konnte.

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Auch die Berufsunfähigkeitsversicherung oben dabei

Im Stiftung Warentest kann nicht nur die Risikolebensversicherung gute Noten erhalten, auch die Berufsunfähigkeitsversicherung kann im Stiftung Warentest mit sehr gut abschneiden. Das Unternehmen bietet eine sehr gute Absicherung für geringe Beiträge, wenn die Versicherten nicht mehr in der Lage sind einer Tätigkeit nachzugehen. Finanztest steht allerdings auch Grund der sehr guten Testberichte sehr in der Kritik.

Beiträge sparen bei der Lebensversicherung in der Variante (BBRiV 01/2017)

Es gibt etliche Möglichkeiten, um beim Unternehmen Kosten sparen zu können. Wer den Jahresbeitrag in einer Summe zahlt, der kann besonders viel sparen. Das liegt daran, dass diese Verträge dann keine Verwaltungsgebühren verlangen. Männer und Frauen zahlen bei einem Abschluss seit der Umstellung in die Unisex-Tarifen Versicherungen keine unterschiedlichen Kosten mehr. In der Vergangenheit gab es für abgeschlossene Verträge hingegen noch große Preisunterschiede.

Debeka im Handelsblatt Vergleich der Bruttobeiträge und Zinsentwicklungen

  • AachenMünchener 3,75% 3,50% 3,25% 4.565.860.000
  • Allianz 3,60% 3,60% 3,40% 16.373.309.000
  • Alte Leipziger 3,35% 3,35% 3,05% 1.887.425.722
  • Arag 3,50% 3,25% 2,80% 224.993.801
  • Asstel 3,50% 3,30% K.A.* K.A. *
  • AXA 3,65% 3,40% 3,40% 2.801.260.000
  • Barmenia 3,75% 3,25% 3,00% 195.631.000
  • Basler 3,50% 3,40% 3,25% 563.545.234
  • Bayern Versicherung 3,10% 3,00% 3,00% 2.502.551.765
  • Concordia 3,60% 3,50% 3,00% 140.864.817
  • Condor 3,50% 3,20% 2,90% 236.347.512
  • Continentale 3,85% 3,50% 3,25% 609.401.111
  • Cosmos Direkt 3,85% 3,65% 3,40% 3.097.448.000
  • DANV 3,20% 3,20% 2,70% K.A. **
  • DBV 3,65% 3,40% 3,40% K.A. ***
  • Debeka 3,70% 3,60% 3,40% 3.656.215.501

Berufsunfähigkeitszusatzversicherung kombinieren

Eine weitere Option ist das Kombinieren einer Berufsunfähigkeitszusatzversicherung und einer Risikolebensversicherung. Der Vorteil ist, dass im Todesfall eine Auszahlung an die Hinterbliebenen erfolgt und im Fall einer Berufsunfähigkeit die Zusatzversicherung eine Rente für die Versicherten selbst zu bieten hat. Die Summe kann mit dem Versicherer individuell vereinbart werden. Der Jahresbeitrag kann dann auch steuerlich abgesetzt werden. Mit einer klassischen Lebensversicherung bietet die Debeka indes eine Absicherung im Todesfall sowie einer Altersvorsorge.

Debeka Risikolebensversicherung Testbericht und Vergleich

Die Debeka Risikolebensversicherung kann im Vergleich der Risikolebensversicherungen zwar keinen Testsieger- Tarif stellen, ist allerdings oben dabei mit der Variante (BBRiV 01/2017). Gleiches gilt auch für die Berufsunfähigkeitsversicherung. Alles Weitere zum aktuellen Testbericht der Lebensversicherung finden Sie auch unter www.risikolebensversicherung-heute.de/risikolebensversicherung-vergleich/.

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  • Debeka Krankenversicherungsverein a. G.
    Debeka Lebensversicherungsverein a. G.
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